互联网理财需要什么资质?投资要注意什么事项

网帝财富P2P投资理财网      2018-01-15      来源:网络整理

(网贷天眼讯)互联网理财需要什么资质?投资要注意什么事项?随着房价的提高,部分一线城市的白领处在“买不起房”的状态下,但积蓄也攒了不少,这时,大家就开始想要通过投资理财的方式,将积蓄利益最大化。但是要想在短时间内了解投资理财的所有信息,又没有时间和精力,就很难进行购买理财产品,只能直接放进余额宝。那么,互联网理财的资质应该注意什么呢?

互联网理财需要什么资质?投资要注意什么事项

首先,要明确什么是第三方理财,这是相对于传统金融机构来说的。传统金融机构包括银行、证券、保险、金融、信托等五大传统金融行业,独立于这五大行业之外的专门帮助客户提供金融理财规划建议的第三方都可以定义为第三方理财。独立就意味着客观、公正和理性。独立了,才能保证与客户利益站在一起。如果一家理财经常向客户推荐一些自己直接参与管理的理财产品,你觉得这样的理财会说自己的产品差吗?这就好比自己既当裁判员,又当运动员,谁来保证客户的利益呢? P2P理财平台

其次,客户需要关注理财的实际管理架构。很多客户在选择理财时只看重规模,例如员工的数量、分的数量、管理资产规模等。国内市场上,目前很多理财往往存在着销售为王的理念,而缺少成体系的架构。一些理财仅仅只有市场部和后台,9 0%都是销售人员,人员流动性高,客户今年从这个财富顾问手里买了产品,明年产品到期了,可能就找不到卖给你产品的财富顾问了,资产交给这样的理财机构当然不放心。一般好的理财应该有完整的组织框架和内控措施,包括产品部、风控部、市场部、运营部、客服部和财富运营中心等等,以保证在产品来源上、风控措施上、资产配置上都能为客户提供系统的服务和保障。

从产品线也能看出理财的实力。有些第理财只是单纯的销售某一类产品,例如只卖信托产品,并不能为客户的资产进行配置。优秀的的理财除了拥有全面的产品线外,还通常能够在不同时间段推出一些稀缺性产品,并根据客户需求,做到私人定制,而且不局限于某一类产品。就像一个金融超市一样,里面有精选的信托、资管、PE、VC、阳光私募等各种各样的选择,而不会将客户的资金仅仅局限于一个篮子里。

不过话说回来,这些评价标准有些客户能看到,有些客户可能看不到,最直接的方法是关注一下和你直接面对面的理财顾问的综合素质,因为员工最能直接体现一个的价值。在欧美发达地区,理财对于从业人员要求是很高的,大多数都曾从事过私人银行、投资银行、律师事务所等工作,从业经历都非常长,并且很多已经实现了财务自由,在这基础上才能够加入理财。当然,目前这个在国内还不成熟,仍有优劣之分。

中国市场上最常见的理财顾问见到客户,往往强调收益,而不谈风险,有的甚至以给客户回扣的方式来吸引客户购买。这样的以赚快钱为核心价值,虽然短期内可能帮助客户赚到钱,但是背后客户所承载的风险却是巨大的。优秀的理财顾问往往不会回避风险问题,因为投资本身就会伴随风险。如果有哪个财富顾问信誓旦旦告诉你这个理财产品是没有风险的,那么这个理财产品值得你多问问为什么。

最后可以关注一下细节。优秀的理财能够为客户提供一些独立的研究报告,或利用微信等现代沟通平台,及时分享一些有价值的金融信息和资讯。同时,还有重要的一点,好的在产品的存续管理上,能让客户非常放心,如产品的申购、赎回、付息等重要日期的告知,定期给予客户反馈,有始有终。

以上内容就是互联网理财需要什么资质,投资要注意什么事项的相关信息,互联网理财产品对于小白用户来说,可能还不太了解,其实,余额宝就属于互联网理财中的一个产品,p2p理财属于互联网理财中的一大类别,因此,投资理财的过程中检验一个互联网理财是否符合资质,对于小白投资者来说是非常有必要的。

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